Advocat-nl.com 
Wat is een ICO whitepaper juridisch gezien?
- 09.11.2024
1 reactie
We lanceren een token met een whitepaper over onze plannen. Geldt dat als prospectus of is het anders?
- Startpagina
- Vragen
- Moet ik als FinTech bewaarplicht en archivering van transacties naleven?
Moet ik als FinTech bewaarplicht en archivering van transacties naleven?
1 reactieWe genereren veel data. Bestaat er een minimale bewaartermijn in de regelgeving?
antwoorddatum: 18.11.2024
Ja, onder de Wwft en MiFID II (indien u een beleggingsdienstverlener bent) gelden wettelijke bewaarplichten van 5 jaar of soms 7 jaar, afhankelijk van de activiteit. Ook de Algemene Wet inzake Rijksbelastingen (AWR) eist 7 jaar fiscale bewaartermijn. Voor klantdossiers (KYC) moet u minimaal 5 jaar na beëindiging van de relatie de gegevens bewaren.
Selecteer hieronder een stad om contact op te nemen met advocaten over dit onderwerp:
- Rotterdam
- S-gravenhage
- Utrecht
- Eindhoven
- Arnhem
- S-hertogenbosch
- Breda
- Haarlem
- Groningen
- Nijmegen
- Tilburg
- Zwolle
- Maastricht
- Leiden
- Enschede
- Zoetermeer
- Amersfoort
- Alkmaar
- Almere
- Heerlen
- Leeuwarden
- Deventer
- Apeldoorn
- Hilversum
- Almelo
- Dordrecht
- Zeist
- Amstelveen
- Roermond
- Venlo
- Assen
- Middelburg
- Heerenveen
- Hoofddorp
- Helmond
- Roosendaal
- Sittard
- Bussum
- Doetinchem
- Zaandam
- Veenendaal
- Goes
Soortgelijke vragen
Wanneer is web3-lending platform vergunningsplichtig?
- 13.11.2024
1 reactie
We willen een DeFi-leningplatform bouwen, waar gebruikers crypto storten en rente ontvangen. Geldt dan de Wft-leningregels?
Mag een AI-algoritme beslissen over kredietverstrekking en hoe zit het met zorgplicht?
- 15.10.2024
1 reactie
We gebruiken machine learning voor kredietbeslissingen. Loop ik juridisch risico als het algoritme iemand onterecht afwijst of diskrimineert?
Kan ik tokens inwisselen voor aandelen in een later stadium (convertible)?
- 07.11.2024
1 reactie
We denken aan ‘convertible tokens’ die later recht geven op echte aandelen. Valt dat direct onder effectentoezicht?
Wat is een sandbox van de toezichthouder voor FinTech?
- 24.10.2024
1 reactie
Ik hoor dat er in sommige landen sandboxes zijn, waar je innovatieve diensten kunt testen met minder strenge regels. Bestaat dat ook in Nederland?
Hoe beschermen we e-money klanten als er geen depositogarantie is?
- 06.01.2025
1 reactie
Bij e-money is geen depositogarantie. Hoe zijn klantenfunds veiliggesteld als de e-money-instelling failliet gaat?
Welke rol heeft eIDAS bij online identificatie in FinTech?
- 28.10.2024
1 reactie
Ik las dat eIDAS ervoor zorgt dat ik een eHerkenning of iDIN kan gebruiken. Is dat verplicht voor klant onboarding?
Mag je robo-advice aanbieden zonder beleggingsvergunning?
- 16.12.2024
1 reactie
We bouwen een robo-adviseur: klanten vullen online een vragenlijst in en krijgen automatisch advies over ETF-portfolio’s. Is dat vergunningplichtig beleggingsadvies?
Hoe werkt de Wtt 201voor FinTech-trustkantoren en compliance?
- 06.11.2024
1 reactie
We overwegen trustdiensten voor crypto-bedrijven. Vallen we onder de Trustkantorenwet?
Wat is een ICO whitepaper juridisch gezien?
- 09.11.2024
1 reactie
We lanceren een token met een whitepaper over onze plannen. Geldt dat als prospectus of is het anders?
Wanneer is web3-lending platform vergunningsplichtig?
- 13.11.2024
1 reactie
We willen een DeFi-leningplatform bouwen, waar gebruikers crypto storten en rente ontvangen. Geldt dan de Wft-leningregels?
Mag een AI-algoritme beslissen over kredietverstrekking en hoe zit het met zorgplicht?
- 15.10.2024
1 reactie
We gebruiken machine learning voor kredietbeslissingen. Loop ik juridisch risico als het algoritme iemand onterecht afwijst of diskrimineert?
Kan ik tokens inwisselen voor aandelen in een later stadium (convertible)?
- 07.11.2024
1 reactie
We denken aan ‘convertible tokens’ die later recht geven op echte aandelen. Valt dat direct onder effectentoezicht?
Wat is een sandbox van de toezichthouder voor FinTech?
- 24.10.2024
1 reactie
Ik hoor dat er in sommige landen sandboxes zijn, waar je innovatieve diensten kunt testen met minder strenge regels. Bestaat dat ook in Nederland?
Hoe beschermen we e-money klanten als er geen depositogarantie is?
- 06.01.2025
1 reactie
Bij e-money is geen depositogarantie. Hoe zijn klantenfunds veiliggesteld als de e-money-instelling failliet gaat?
Welke rol heeft eIDAS bij online identificatie in FinTech?
- 28.10.2024
1 reactie
Ik las dat eIDAS ervoor zorgt dat ik een eHerkenning of iDIN kan gebruiken. Is dat verplicht voor klant onboarding?
Mag je robo-advice aanbieden zonder beleggingsvergunning?
- 16.12.2024
1 reactie
We bouwen een robo-adviseur: klanten vullen online een vragenlijst in en krijgen automatisch advies over ETF-portfolio’s. Is dat vergunningplichtig beleggingsadvies?
Hoe werkt de Wtt 201voor FinTech-trustkantoren en compliance?
- 06.11.2024
1 reactie
We overwegen trustdiensten voor crypto-bedrijven. Vallen we onder de Trustkantorenwet?
Wat is een ICO whitepaper juridisch gezien?
- 09.11.2024
1 reactie
We lanceren een token met een whitepaper over onze plannen. Geldt dat als prospectus of is het anders?
Wanneer is web3-lending platform vergunningsplichtig?
- 13.11.2024
1 reactie
We willen een DeFi-leningplatform bouwen, waar gebruikers crypto storten en rente ontvangen. Geldt dan de Wft-leningregels?
Mag een AI-algoritme beslissen over kredietverstrekking en hoe zit het met zorgplicht?
- 15.10.2024
1 reactie
We gebruiken machine learning voor kredietbeslissingen. Loop ik juridisch risico als het algoritme iemand onterecht afwijst of diskrimineert?