Advocat-nl.com 
Wat is de e-money-limited network exemption?
- 28.11.2024
1 reactie
We willen een giftcard uitgeven waarmee men alleen bij onze restaurantketen kan betalen. Is er dan geen e-moneyvergunning nodig?
- Startpagina
- Vragen
- Moet ik als FinTech bewaarplicht en archivering van transacties naleven?
Moet ik als FinTech bewaarplicht en archivering van transacties naleven?
1 reactieWe genereren veel data. Bestaat er een minimale bewaartermijn in de regelgeving?
antwoorddatum: 18.11.2024
Ja, onder de Wwft en MiFID II (indien u een beleggingsdienstverlener bent) gelden wettelijke bewaarplichten van 5 jaar of soms 7 jaar, afhankelijk van de activiteit. Ook de Algemene Wet inzake Rijksbelastingen (AWR) eist 7 jaar fiscale bewaartermijn. Voor klantdossiers (KYC) moet u minimaal 5 jaar na beëindiging van de relatie de gegevens bewaren.
Soortgelijke vragen
Wat is het verschil tussen merkenrecht en handelsnaamrecht?
- 05.01.2025
1 reactie
Ik heb een bedrijfsnaam en overweeg ook een merkregistratie. Maar wat is het juridische onderscheid en waarom zou ik beide willen gebruiken?
Hoe werkt stichting administratiekantoor (STAK) voor aandelen?
- 08.11.2024
1 reactie
Sommige families of startups hebben een STAK om stemrechten te scheiden. Waarom?
Wanneer is de UAV (Uniforme Administratieve Voorwaarden) van toepassing?
- 11.12.2024
1 reactie
Ik zie in mijn bestek staan dat de UAV 2012 wordt toegepast. Wat betekent dat voor de rechten en plichten tussen opdrachtgever en aannemer, en is dit verplicht of optioneel?
Waar moet ik op letten bij het opstellen van een internationaal testament (property in meerdere landen)?
- 08.11.2024
1 reactie
Ik heb een huis in Spanje en een bankrekening in Nederland. Moet ik aparte testamenten maken of eentje volgens EU-wet?
Kun je via de ATA-carnet-regeling zaken tijdelijk invoeren?
- 27.12.2024
1 reactie
Ik wil beursspullen meenemen naar een expo in Japan en daarna terugbrengen. Kan ik een ATA-carnet gebruiken, en is dat geldig buiten de EU?
Kan een erfverpachter zomaar mijn pacht beëindigen?
- 22.12.2024
1 reactie
Ik huur al tientallen jaren boerengrond in erfpacht. Nu hoor ik dat de erfverpachter de overeenkomst wil opzeggen en de grond wil verkopen. Heb ik dan helemaal geen rechten? En is erfpacht niet voor lange tijd afgesloten?
Kan een verzekeraar regres nemen op een aansprakelijke derde?
- 08.12.2024
1 reactie
Bijv. als de brand in mijn huis is veroorzaakt door de buurman, betaalt mijn brandverzekeraar. Kan hij de buurman aanspreken?
Wat houdt de IATA in en wat is het verschil met ICAO?
- 02.11.2024
1 reactie
Ik zie soms IATA, soms ICAO. De ene is een VN-instelling, de andere niet? Wat doet IATA dan?