Advocat-nl.com 
Hoe werkt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)?
- 02.01.2025
1 reactie
Ik ben boekhouder en hoor dat ik onder de Wwft kan vallen. Wat moet ik concreet doen om witwassen te voorkomen?
- Startpagina
- Vragen
- Welke financiële regels gelden voor een neobank / fintech die betaalrekeningen aanbiedt?
Welke financiële regels gelden voor een neobank / fintech die betaalrekeningen aanbiedt?
1 reactieWij willen een purely online bank beginnen die betaalrekeningen en kaarten aanbiedt. Wat voor vergunningseisen zijn er?
antwoorddatum: 10.01.2025
Als u bankdiensten (inleg van terugbetaalbare fondsen van het publiek, verstrekken van krediet) wilt aanbieden, hebt u een bankvergunning nodig volgens de Wft. Dit betekent onder meer dat u aan kapitaaleisen (CRR/CRD), solvabiliteit, beleidsbepalers geschiktheidseisen en integriteitseisen moet voldoen. DNB geeft deze vergunning af en houdt prudentieel toezicht. De AFM doet het gedragstoezicht.
Selecteer hieronder een stad om contact op te nemen met advocaten over dit onderwerp:
- Rotterdam
- S-gravenhage
- Utrecht
- Eindhoven
- Arnhem
- S-hertogenbosch
- Breda
- Haarlem
- Groningen
- Nijmegen
- Tilburg
- Zwolle
- Maastricht
- Leiden
- Enschede
- Zoetermeer
- Amersfoort
- Alkmaar
- Almere
- Heerlen
- Leeuwarden
- Deventer
- Apeldoorn
- Hilversum
- Almelo
- Dordrecht
- Zeist
- Amstelveen
- Roermond
- Venlo
- Assen
- Middelburg
- Heerenveen
- Hoofddorp
- Helmond
- Roosendaal
- Sittard
- Bussum
- Doetinchem
- Zaandam
- Veenendaal
- Goes
Soortgelijke vragen
Hoe zit het met verplichte transparantie over kosten en rendement bij beleggingsproducten (PRIIPs)?
- 03.11.2024
1 reactie
Bij aankoop van beleggingsproducten zie ik nu een Key Information Document (KID). Is dat verplicht en wat moet erin staan?
Wat is de rol van de Compliance Officer in een financiële instelling?
- 17.12.2024
1 reactie
Mijn bank heeft een compliance officer. Wat doet die persoon en is dat wettelijk verplicht?
Wanneer is sprake van ‘financieel advies’ en dus vergunningplichtig?
- 26.10.2024
1 reactie
Als ik mensen via een blog vertel welke ETF’s ik interessant vind, is dat financieel advies of niet? Moet ik dan een AFM-vergunning hebben?
Wanneer moet ik een DNB-vergunning voor betaaldienstverlener (PSD2) aanvragen?
- 20.11.2024
1 reactie
Mijn startup wil betalingen afhandelen tussen aanbieders en kopers op ons platform. Is dat een betaaldienst onder PSD2?
Wat is DNB-toezicht en wanneer is De Nederlandsche Bank bevoegd?
- 26.10.2024
1 reactie
Ik zie naast AFM ook De Nederlandsche Bank (DNB) als toezichthouder. Wanneer heb ik met DNB te maken in plaats van AFM?
Wanneer geldt de grote UBO-register plicht voor stichtingen en verenigingen?
- 29.10.2024
1 reactie
Een stichting is toch geen eigenaar. Wie moet dan als UBO in het register staan?
Wat is het verschil tussen de prospectusplicht en de informatiedocumentplicht bij een kleine emissie?
- 05.12.2024
1 reactie
Ik zie dat bij kleine uitgiftes tot €5 miljoen geen uitgebreid prospectus nodig is, maar wel een informatiedocument. Wat houdt dat in?
Is crowdfunding gereguleerd onder de Wft?
- 29.10.2024
1 reactie
Ik wil een crowdfundingplatform beginnen. Moet ik een vergunning van de AFM hebben, en wat zijn de regels omtrent crowdfunding?
Hoe werkt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)?
- 02.01.2025
1 reactie
Ik ben boekhouder en hoor dat ik onder de Wwft kan vallen. Wat moet ik concreet doen om witwassen te voorkomen?
Hoe zit het met verplichte transparantie over kosten en rendement bij beleggingsproducten (PRIIPs)?
- 03.11.2024
1 reactie
Bij aankoop van beleggingsproducten zie ik nu een Key Information Document (KID). Is dat verplicht en wat moet erin staan?
Wat is de rol van de Compliance Officer in een financiële instelling?
- 17.12.2024
1 reactie
Mijn bank heeft een compliance officer. Wat doet die persoon en is dat wettelijk verplicht?
Wanneer is sprake van ‘financieel advies’ en dus vergunningplichtig?
- 26.10.2024
1 reactie
Als ik mensen via een blog vertel welke ETF’s ik interessant vind, is dat financieel advies of niet? Moet ik dan een AFM-vergunning hebben?
Wanneer moet ik een DNB-vergunning voor betaaldienstverlener (PSD2) aanvragen?
- 20.11.2024
1 reactie
Mijn startup wil betalingen afhandelen tussen aanbieders en kopers op ons platform. Is dat een betaaldienst onder PSD2?
Wat is DNB-toezicht en wanneer is De Nederlandsche Bank bevoegd?
- 26.10.2024
1 reactie
Ik zie naast AFM ook De Nederlandsche Bank (DNB) als toezichthouder. Wanneer heb ik met DNB te maken in plaats van AFM?
Wanneer geldt de grote UBO-register plicht voor stichtingen en verenigingen?
- 29.10.2024
1 reactie
Een stichting is toch geen eigenaar. Wie moet dan als UBO in het register staan?
Wat is het verschil tussen de prospectusplicht en de informatiedocumentplicht bij een kleine emissie?
- 05.12.2024
1 reactie
Ik zie dat bij kleine uitgiftes tot €5 miljoen geen uitgebreid prospectus nodig is, maar wel een informatiedocument. Wat houdt dat in?
Is crowdfunding gereguleerd onder de Wft?
- 29.10.2024
1 reactie
Ik wil een crowdfundingplatform beginnen. Moet ik een vergunning van de AFM hebben, en wat zijn de regels omtrent crowdfunding?
Hoe werkt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)?
- 02.01.2025
1 reactie
Ik ben boekhouder en hoor dat ik onder de Wwft kan vallen. Wat moet ik concreet doen om witwassen te voorkomen?
Hoe zit het met verplichte transparantie over kosten en rendement bij beleggingsproducten (PRIIPs)?
- 03.11.2024
1 reactie
Bij aankoop van beleggingsproducten zie ik nu een Key Information Document (KID). Is dat verplicht en wat moet erin staan?
Wat is de rol van de Compliance Officer in een financiële instelling?
- 17.12.2024
1 reactie
Mijn bank heeft een compliance officer. Wat doet die persoon en is dat wettelijk verplicht?