Advocat-nl.com 
Hoe beschermen we e-money klanten als er geen depositogarantie is?
- 06.01.2025
1 reactie
Bij e-money is geen depositogarantie. Hoe zijn klantenfunds veiliggesteld als de e-money-instelling failliet gaat?
- Startpagina
- Vragen
- Moet ik als FinTech bewaarplicht en archivering van transacties naleven?
Moet ik als FinTech bewaarplicht en archivering van transacties naleven?
1 reactieWe genereren veel data. Bestaat er een minimale bewaartermijn in de regelgeving?
antwoorddatum: 18.11.2024
Ja, onder de Wwft en MiFID II (indien u een beleggingsdienstverlener bent) gelden wettelijke bewaarplichten van 5 jaar of soms 7 jaar, afhankelijk van de activiteit. Ook de Algemene Wet inzake Rijksbelastingen (AWR) eist 7 jaar fiscale bewaartermijn. Voor klantdossiers (KYC) moet u minimaal 5 jaar na beëindiging van de relatie de gegevens bewaren.
Selecteer hieronder een stad om contact op te nemen met advocaten over dit onderwerp:
- Rotterdam
- S-gravenhage
- Utrecht
- Eindhoven
- Arnhem
- S-hertogenbosch
- Breda
- Haarlem
- Groningen
- Nijmegen
- Tilburg
- Zwolle
- Maastricht
- Leiden
- Enschede
- Zoetermeer
- Amersfoort
- Alkmaar
- Almere
- Heerlen
- Leeuwarden
- Deventer
- Apeldoorn
- Hilversum
- Almelo
- Dordrecht
- Zeist
- Amstelveen
- Roermond
- Venlo
- Assen
- Middelburg
- Heerenveen
- Hoofddorp
- Helmond
- Roosendaal
- Sittard
- Bussum
- Doetinchem
- Zaandam
- Veenendaal
- Goes
Soortgelijke vragen
Wat doet de EBA (European Banking Authority) voor FinTech?
- 13.12.2024
1 reactie
De EBA publiceert richtsnoeren en adviezen over PSD2 en crypto. Zijn die bindend in Nederland?
Is P2P insurance (insurtech) toegestaan, of zijn er obstakels?
- 28.12.2024
1 reactie
We willen een peer-to-peer verzekeringsmodel opzetten. Leden leggen geld in een pot en betalen elkaars schade. Moeten we een verzekeringsvergunning?
Kan ik onder MiFID II vallen door alleen matching van orders te doen (een platform)?
- 26.12.2024
1 reactie
We bouwen een platform om beleggers orders te matchen. We raken geen geld aan. Is dat toch een beleggingsdienst?
Wat houdt ‘Strong Customer Authentication’ (SCA) in onder PSD2?
- 08.12.2024
1 reactie
Ik moet bij online betalingen nu dubbel inloggen met sms-code en app. Is dat SCA en is dat verplicht?
Wanneer is web3-lending platform vergunningsplichtig?
- 13.11.2024
1 reactie
We willen een DeFi-leningplatform bouwen, waar gebruikers crypto storten en rente ontvangen. Geldt dan de Wft-leningregels?
Is BNPL (Buy Now Pay Later) in crypto (crypto-leningen) eveneens gereguleerd?
- 20.11.2024
1 reactie
Klanten kopen crypto op afbetaling, is dat een vorm van krediet die de AFM of DNB kan reguleren?
Hoe wordt AI in beleggingsadvies getoetst door de AFM?
- 30.10.2024
1 reactie
We hebben een AI-systeem voor fondsselectie. De AFM eist transparantie over de algoritmes, maar in hoeverre?
Hoe geldt de Wwft voor cryptomixing of privacycoins?
- 04.11.2024
1 reactie
We willen een service aanbieden waar mensen hun crypto kunnen mengen (mixer). Is dat toegestaan, of loop ik risico op witwasregels?
Hoe beschermen we e-money klanten als er geen depositogarantie is?
- 06.01.2025
1 reactie
Bij e-money is geen depositogarantie. Hoe zijn klantenfunds veiliggesteld als de e-money-instelling failliet gaat?
Wat doet de EBA (European Banking Authority) voor FinTech?
- 13.12.2024
1 reactie
De EBA publiceert richtsnoeren en adviezen over PSD2 en crypto. Zijn die bindend in Nederland?
Is P2P insurance (insurtech) toegestaan, of zijn er obstakels?
- 28.12.2024
1 reactie
We willen een peer-to-peer verzekeringsmodel opzetten. Leden leggen geld in een pot en betalen elkaars schade. Moeten we een verzekeringsvergunning?
Kan ik onder MiFID II vallen door alleen matching van orders te doen (een platform)?
- 26.12.2024
1 reactie
We bouwen een platform om beleggers orders te matchen. We raken geen geld aan. Is dat toch een beleggingsdienst?
Wat houdt ‘Strong Customer Authentication’ (SCA) in onder PSD2?
- 08.12.2024
1 reactie
Ik moet bij online betalingen nu dubbel inloggen met sms-code en app. Is dat SCA en is dat verplicht?
Wanneer is web3-lending platform vergunningsplichtig?
- 13.11.2024
1 reactie
We willen een DeFi-leningplatform bouwen, waar gebruikers crypto storten en rente ontvangen. Geldt dan de Wft-leningregels?
Is BNPL (Buy Now Pay Later) in crypto (crypto-leningen) eveneens gereguleerd?
- 20.11.2024
1 reactie
Klanten kopen crypto op afbetaling, is dat een vorm van krediet die de AFM of DNB kan reguleren?
Hoe wordt AI in beleggingsadvies getoetst door de AFM?
- 30.10.2024
1 reactie
We hebben een AI-systeem voor fondsselectie. De AFM eist transparantie over de algoritmes, maar in hoeverre?
Hoe geldt de Wwft voor cryptomixing of privacycoins?
- 04.11.2024
1 reactie
We willen een service aanbieden waar mensen hun crypto kunnen mengen (mixer). Is dat toegestaan, of loop ik risico op witwasregels?
Hoe beschermen we e-money klanten als er geen depositogarantie is?
- 06.01.2025
1 reactie
Bij e-money is geen depositogarantie. Hoe zijn klantenfunds veiliggesteld als de e-money-instelling failliet gaat?
Wat doet de EBA (European Banking Authority) voor FinTech?
- 13.12.2024
1 reactie
De EBA publiceert richtsnoeren en adviezen over PSD2 en crypto. Zijn die bindend in Nederland?
Is P2P insurance (insurtech) toegestaan, of zijn er obstakels?
- 28.12.2024
1 reactie
We willen een peer-to-peer verzekeringsmodel opzetten. Leden leggen geld in een pot en betalen elkaars schade. Moeten we een verzekeringsvergunning?