Hoe werkt de Wwft-controle bij grote contante stortingen? - Advocat-nl.com

Hoe werkt de Wwft-controle bij grote contante stortingen?

1 reactie

Vraag van een bezoeker

0
0
1

20.11.2024

Ik moet een flink contant bedrag op mijn rekening storten, afkomstig uit een familielening die al jaren cash bewaard was. De bank vraagt allemaal vragen over de herkomst. Waarom doen ze dat, en moet ik al die documenten echt overleggen?

Websitebeheerder 24.11.2024
antwoorddatum: 24.11.2024

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht banken om bij ongebruikelijk hoge contante stortingen een verscherpt cliëntenonderzoek uit te voeren. Ze willen weten waar het geld vandaan komt en of het niet uit criminele of onverklaarbare bron komt. U bent als klant verplicht mee te werken en bewijs te leveren (bijv. een leningsovereenkomst, bewijs van ontbinding van een spaarpot).

Soortgelijke vragen

Wat als ik een meningsverschil heb over de hypotheekrente-opslag?

1 reactie
18.10.2024
Mijn hypotheekrente was variabel met een opslag. Nu heb ik mijn huis op waarde laten taxeren, maar de bank weigert de opslag te verlagen, ondanks dat de loan-to-value ratio verbeterd is. Heb ik recht op een lagere renteopslag of is dat de vrije keuze van de bank?
0
0
1

Hoe werkt een herstructurering van een zakelijk krediet?

1 reactie
25.10.2024
Mijn zakelijke rekening staat al te lang in het rood en de bank zet druk om af te lossen. Ik wil liever een herstructurering: langere looptijd, lagere maandlasten. Kan ik de bank dwingen hiermee akkoord te gaan of is het hun vrije keuze?
0
0
1

Hoe werkt de PSD2-toestemming voor betaalgegevens delen?

1 reactie
25.12.2024
Door de invoering van PSD2 kunnen derde partijen (FinTech-bedrijven) toegang krijgen tot mijn betaalrekeninggegevens, mits ik toestemming geef. Ik ben bezorgd over privacy. Hoe werkt dat precies en kan ik later mijn toestemming intrekken?
0
0
0
Alles weergeven