Kan ik de bank aansprakelijk stellen bij witwaspraktijken van medeklant? - Advocat-nl.com
  • Startpagina
  • Vragen
  • Kan ik de bank aansprakelijk stellen bij witwaspraktijken van medeklant?

Kan ik de bank aansprakelijk stellen bij witwaspraktijken van medeklant?

1 reactie

Vraag van een bezoeker

0
0
1

06.12.2024

Ik ben gedupeerd doordat ik zakendeed met iemand die bij dezelfde bank zat en geld witwaste. Ik verwijt de bank dat ze niet ingrepen toen er signalen waren. Kan ik de bank aansprakelijk stellen voor mijn financiële schade, omdat ze hun poortwachtersfunctie niet invulden?

Websitebeheerder 07.12.2024
antwoorddatum: 07.12.2024

Een bank heeft een poortwachtersfunctie om verdachte transacties te melden en witwassen tegen te gaan. Dit is een publiek belang, niet automatisch een individuele garantieplicht jegens andere klanten. De bank is niet direct aansprakelijk voor de fraude van een andere klant, tenzij u kunt aantonen dat de bank bij tijdige signalering en blokkering uw schade had kunnen voorkomen en er sprake is van grove nalatigheid. Dit is in de praktijk lastig te bewijzen, want een bank is geen garant voor deugdelijke handelspartners.

Soortgelijke vragen

Wat als ik geen financiering krijg door een negatieve industriewaardering?

1 reactie
08.12.2024
Ik wil een lening voor mijn start-up, maar de bank zegt dat mijn sector (horeca) te risicovol is. Daardoor wijst ze mijn aanvraag af, ongeacht mijn persoonlijke plan. Kan ik dat aanvechten, want ik vind het onrechtvaardig dat ze me over één kam scheren met andere horecabedrijven?
0
0
0
Alles weergeven